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OTC场外交易(overthecounter)是币圈常用的出入金通道，在加密货币领域中扮演举足轻重的角色，国内的头部交易所都支持OTC场外交易，但是随着加密市场的发展，OTC规模日益壮大，由于缺乏监管，OTC交易面临的法律风险也与日俱增。
本文主要探讨OTC场外交易的合规性，以及投资者在OTC交易中可能遇到的几种风险。
OTC交易合法吗？探讨“OTC交易是否合法”，首先要提到到的是买卖数字货币是否合法。
年1月，央行等五部委发布《关于防范比特币风险的通知》，通过《通知》，我们可以正确认识到比特币的属性——一种特定的虚拟商品。既然是商品，在法律层面视为“物”，而在我国持有这种“物”，并不违法。
在年9月4日以前，市场上众多的数字货币交易所都可以用RMB直接充值买卖虚拟货币，如同股票的场内交易。
但是虚拟货币市场ICO代投猖獗，交易所各种圈钱跑路，大众因为贪婪和无知纷纷卷入其中上当受骗。
9月4日，央行、工信部等七部委联合发布《关于防范代币发行融资风险的公告》叫停ICO，国内数字货币交易所被关停，转向海外。
OTC交易的涌现九四之后，众多数字货币交易所关闭了RMB—虚拟货币的交易对，但是这样就无法满足法币（RMB）兑换虚拟货币的投资需求，于是投资者开始将目光转向OTC场外交易。
最初的OTC交易主要依托社交媒体的聊天室或群聊（Q群、wei信群）等来撮合交易，但是这种双方私下交易，法币（RMB）和虚拟货币都没有中间方作为托管，而群聊单纯的以群主作为中间人来做信用担保。
这种纯信用的担保交易导致乱象丛生，交易双方欺骗行为、社交群主跑路行为极其恶劣，严重危害投资者的切身利益，于是，投资者纷纷转到交易所的OTC平台，类似淘宝等电商平台的CC（个人对个人）交易。
在OTC平台交易时，数字货币交易所担起“担保人”的职责，交易中的币会先锁定在交易所，转账完成后，在平台“放币”，数字货币才会到买方的钱包地址中。
OTC交易的法律风险我国现行的关于虚拟货币的法律法规，并没有明确禁止数字货币的点对点的OTC交易，但是对利用虚拟货币进行传销、洗qian等犯zui行为涉及的OTC交易，将面临较大的法律风险。
本文列举如下几种:
①诈骗风险。
投资者在通过社交媒体、群聊撮合的OTC交易时面临巨大的信任危机，钱到币不到或者币出钱未收的诈骗行为时有发生。
但是基于数字货币交易所“品牌信任”的OTC平台，也并非安全。没有KYC（实名认证）和交易合同的虚拟货币交易，由于钱包地址的匿名性使犯zui主体难以追踪，在诈骗发生或者交易所跑路后，即使警方介入侦查也难有结果。
②洗qian风险。
OTC交易市场可以隐秘又庞大，通过数字货币尤其BTC和USDT（匿名性、去中心化）洗黑qian，要比传统的洗qian方式要方便的多，跨国转账的时间短、效率高、成本低，由于撮合不标准、信息流通不透明，所以越来越多的黑qian通过OTC交易流进了数字货币市场，这些黑qian被拆成大批量小额度不断的在数字货币市场上流传，最终被洗白。
虽然头部交易所近年来加强了KYC（实名认证）制度和AML（反洗qian）措施，仍有不法分子绕过重重防线，将黑qian流入加密货币市场。普通用户若收到这些来路不明的黑qian，就可能导致“冻卡”或者被抓。
涉嫌的罪名多为掩饰、隐瞒犯zui所得、犯zui所得收益罪；帮助信息网络犯zui活动罪；洗qian罪；非法经营罪；组织、领导传销活动罪（传销型资金盘中的OTC商家）；诈骗罪或者开设赌场罪等犯zui的共犯等。
③交易延迟的风险。
“币圈一日，人间一年”，与普通的金融市场不同，虚拟货币的价格波动剧烈，市场上币价一日的涨跌程度，可能抵得上其他资产一年的涨跌程度。
而OTC交易时，就有可能遇到交易对象交付延迟的违约风险，尤其对一些合约用户。在OTC交易撮合时，如果交易对象手中暂时没有币无法交付，或者因比价上涨延迟交付，就有可能在震荡剧烈的行情中蒙受重大损失。
④司法执行困难。
我国对数字货币的法律法规仍比较模糊，因此对于涉及加密数字货币的争议或纠纷诉诸司法处理时，不同地区、不同司法机构对数字货币的处理方式也不同。甚至有些法院会判定OTC交易不合规，或者对相关案件推迟立案、结案，若是资金涉及到黑qian，交易方将面临“血本无归”的风险。
另外，涉及数字货币OTC交易合约的纠纷案件中，根据OTC合约，受害人诉讼要求交易对象返还一定数量的虚拟货币作为违约金，但是若交易对象拒不履约，法院或仲裁机构在强制执行过程中也难执行，困难重重。
友情提示：投资者OTC平台出售虚拟货币时，一定要选择KYC认证、信誉度高的OTC商家，多考察一下交易对象的注册时间、是否通过了平台的多重认证。
若在交易中收到非实名的付款，一定要原路退回，并且在退回时备注：打错了/转账错误，及时取消OTC交易，谨防与黑qian产生任何关系。
交易有风险，投资需谨慎。在OTC交易中遇到币价显著低于市场价的商家时，切勿贪小便宜落入陷阱。
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